不一樣的風險及財富管理 此blog題材集中，言簡意潔，具前瞻性，理性分析，放眼世界，服務人群。現今社會功利為主，愛虛擬欠深度，要知財富是助緣，積德是善緣，二者相輔，生命有價。

現時獨立理財顧問公司的背景分別有:
1. 外資。
2. 本地華資。
3. 本地及外資保險公司。
4. 本地及外資證券公司。
5. 本地物業代理公司。
6. 本地保險經紀。
經歷今次金融海嘯後，應會增加一類本地及外資銀行背景。

獨立理財顧問為何至今還未成氣候?
1. 受制於銀行業的圍剿。銀行享有先天性優勢，有地舖，有歷史，有商譽，兼掌有投資者的背景，亦不受證監監管，但獨立理財顧問受證監條例所限，只能開拓<暖市埸Warm Market>。
2. 行業從業員人數不多。究其因此行業多採精英制，有別於保險界和銀行界的密集招聘。
3. 業界高層短視，缺乏長遠發展目光。因行業仍在萌芽期，生存成為首要目標，難言長遠目標。
4. 業界雖在2005或06年組有聯會，奈何仍然散沙一盤，各自為戰，未能發揮團隊力量，在金融界爭取公平甚至較高地位。
5. 公司多屬中小企，部份雖有大保險公司、地產中介人公司和證券公司背景，但投放資源嚴重不足，大認識亦不深，業績乏善可陳。

獨立理財顧問的潛力和機會:
1. 獨立理財顧問公司應效發銀行公會，設專業會員制，雖未到立法階段，起碼有一個專業和行業的水平。
2. 聯會應效發保險業，除法例規定的執業試外(即證監要求最基本的卷1，7和8)，挑選合適的國際認可財富管理範疇的專業資格試，用以提昇從業員的質素和地位，可考慮AAFM的CWM(Chartered Wealth Manager)，IFPHK(FBSB)的CFP(Certified Financial Planner)和GAMAHK(IARFC)的RFC(Registered Financial Consultant)等。這樣才可與基金界的CFA(Chartered Financial Analyst)、會計界的CPA(Certified Public Accountant)和銀行界的CFMP(Certified Financial Management Planner)分庭抗禮。
3. 舉大型教育及推廣活動，以便投資者能從多可以理財的行業中，認識及認同財富管理業的專業地位。
4. 和各家大學聯手，提供正統金融和財富管理課程，專門化有助吸引有意在財富管理業發展的大學生加盟，從而提升人才質素。
5. 爭取聯會進化成為NPO(Non Profit Making Organization)，取代公司化，有助提昇社會地位。